Співпраця з новим бізнес-партнером у Польщі може становити значні ризики, особливо якщо йдеться про компанії з великою заборгованістю чи підозрілою репутацією. Важливість перевірки контрагента не може бути переоцінена, адже вступ до ділових відносин з потенційним шахраєм або фінансово нестабільним партнером може мати серйозні наслідки для вашого бізнесу.
У цій статті ми розглянемо, як мінімізувати такі ризики, де знайти безкоштовні дані про компанії і коли буде потрібна платна перевірка контрагентів.
Навіщо потрібно перевіряти контрагента?
Перевірка контрагента перед початком співробітництва є критично важливим кроком для забезпечення безпеки та стабільності вашого бізнесу. Якщо ви отримали пропозицію від нового потенційного партнера, але не маєте достатньої інформації про нього, важливо провести ретельну перевірку.
Це дозволить:
- Уникнути угод з несумлінними партнерами.
- Зменшити ризик фінансових втрат.
- Захиститись від податкової відповідальності.
- Виявити належну обачність.
Для отримання інформації про польські та міжнародні компанії можна використовувати безкоштовні публічні реєстри в Інтернеті. Ці джерела дозволять вам дізнатися, чи зареєстрований бізнес, чи є платником VAT, та інші важливі деталі. У разі потреби більш глибокої перевірки можна звернутися до платних послуг, таких як Бюро кредитної інформації або агентства бізнес-розвідки, які нададуть докладні дані про фінансовий стан та репутацію компанії.
Перевірка індивідуальних підприємців та громадянських партнерств через CEIDG
Коли ви розглядаєте співпрацю з індивідуальним підприємцем або учасником громадянського партнерства (spółka cywilna), важливо провести перевірку даних через Централізовану реєстрацію та інформацію про економічну діяльність. Цей ресурс надає ключову інформацію, яка допоможе вам оцінити надійність та стабільність потенційного партнера.
Для початкової перевірки достатньо ввести ім’я та прізвище або номери NIP або REGON у пошукову систему CEIDG. Зверніть увагу на такі моменти:
- Тривалість діяльності.
- Банкрутство та реструктуризація.
У реєстрі CEIDG можна знайти такі дані:
- Ім’я та прізвище, назва компанії, номери NIP та REGON.
- Дати початку, призупинення чи поновлення діяльності.
- Поточний статус (активний або зупинений).
- Адреса та види підприємницької діяльності.
- Контактні дані (номер телефону та адреса електронної пошти), якщо вони вказані.
- Інформація про представників компанії.
- Дані про процедури банкрутства чи реструктуризації.
Якщо вам потрібно дізнатися про громадянське партнерство, ви можете знайти інформацію про партнерів компанії, заповнивши розділ «NIP spółki cywilnej» у пошуковій системі CEIDG. Відсутність результатів пошуку може свідчити про відсутність актуальних записів. У такому разі зверніться до реєстру REGON для додаткової інформації.
Перевірка юридичних осіб через Національний судовий реєстр
Якщо ваш потенційний контрагент є юридичною особою, важливим кроком перевірки стане пошук інформації про нього у Національному судовому реєстрі. Цей ресурс надає доступ до основних даних та історії компанії, що допомагає оцінити її надійність.
Для пошуку організації в KRS достатньо ввести номер NIP, REGON, KRS або назву та місто. Не забудьте поставити галочку в полі “Przedsiębiorcy” перед введенням даних.
Які дані можна знайти в реєстрі KRS:
- Адреса компанії та форму діяльності.
- Ідентифікаційні номери (NIP, REGON, KRS).
- Дата реєстрації або ліквідації компанії.
- Історію змін, що показує важливі події у житті компанії.
На що звернути увагу під час перевірки контрагента через KRS:
- Дізнайтеся, хто в компанії має повноваження підписувати договори, це можуть бути комерційні представники, партнери товариств або члени правління компаній.
- Для компаній капіталу ця інформація є важливою, оскільки вона визначає максимальний розмір відповідальності за зобов’язаннями.
- Якщо компанія розпочала процес ліквідації, це свідчить про швидке завершення її діяльності та виключення з реєстру.
- Компанії мають надавати фінансові звіти щорічно. Відсутність звітів може свідчити про недобросовісні наміри керівництва.
Списки платників ПДВ
Якщо ваш потенційний контрагент знаходиться в іншій країні Європейського Союзу, важливо перевірити статус платника ПДВ через VIES. Цей інструмент керований Європейською комісією дозволяє переконатися, що компанія зареєстрована для ведення внутрішньоєвропейських транзакцій.
Для перевірки перейдіть на сайт VIES та введіть такі дані:
- Країна, де зареєстровано контрагента.
- Номер VAT EU.
Якщо підприємець стверджує, що є платником VAT ЄС, але система VIES на це не підтверджує, можна запросити додаткове підтвердження через податкову інспекцію його країни. Перевірка у VIES допомагає уникнути співпраці з контрагентами, які неправомірно заявляють про свій статус та можуть спричинити податкові проблеми.
Відомості про податкову дисципліну від Ужонда Скарбового
Для перевірки податкової сумлінності потенційного бізнес-партнера у Польщі можна звернутися до Податкової інспекції (Ужонд Скарбовий). Це допомагає мінімізувати ризик солідарної відповідальності за податкові зобов’язання контрагента.
На запит Ужонд Скарбовий надає довідку, яка підтверджує:
- Подання всіх обов’язкових податкових декларацій та документів.
- Повноту інформації про діяльність, подану у податкових звітах.
- Наявність чи відсутність заборгованості з податкових зобов’язань.
Запит на отримання такої довідки може подати лише безпосередній контрагент. Запитувати інформацію про майбутнього партнера без його відома неприпустимо.
Послуга платна, її вартість складає 21 злотий. Заяву можна подати як особисто у відділенні податкової служби, і через онлайн-систему. Термін надання інформації складає до 7 днів.
Перевірка контрагента на борги
Далі ми розглянемо декілька дієвих способів, як можна перевірити контрагента на наявність боргів.
Реєстр неплатоспроможних боржників
Для перевірки фінансової надійності контрагента варто звернути увагу на Крайовий реєстр заборгованих, який проводиться Національним судовим реєстром Польщі. Цей реєстр містить інформацію про боржників, внесених на підставі судових рішень, що дозволяє дізнатися про прострочені зобов’язання компанії. У реєстрі не відображаються поточні кредити та позики, які обслуговуються своєчасно, але він фіксує борги, за якими вже були судові провадження.
Щоб знайти компанію або особу в реєстрі, потрібно знати номер RDN — унікальний номер, під яким боржник внесено до KRZ. Якщо RDN невідомий, необхідно подати запит до Національного судового реєстру, який видасть сертифікат з інформацією про наявність запису в реєстрі та всіх номерів, пов’язаних із боржником. Вартість запиту складає 15 злотих.
За наявності номера RDN можна скористатися онлайн-пошуком боржників на офіційному сайті KRZ. Для цього потрібно перейти на вкладку пошук боржника і ввести необхідні дані.
Бюро економічної інформації
Для отримання даних про фінстан потенційного підрядника у Польщі можна скористатися послугами Бюро економічної інформації. У країні працюють кілька комерційних структур, які пропонують перевірку платоспроможності підприємств. Ці послуги платні, а вартість залежить від обсягу даних, що надаються.
Основні бюро економічної інформації у Польщі:
- BIG InfoMonitor — веде Реєстр боржників BIG та надає доступ до баз даних Бюро кредитної інформації та Асоціації польських банків. З його допомогою можна перевірити платіжну дисципліну компанії, отримати дані про заборгованості та кредитну історію. Вартість звіту про підрядника складає 29 злотих (без ПДВ).
- KRD BIG SA — управляє Національним борговим реєстром, обслуговуючи всіх суб’єктів підприємництва: від індивідуальних підприємців до великих корпорацій. KRD надає систему обміну економічною інформацією між різними галузями економіки. Щомісячні пакети коштують від 160 до 990 злотих, залежно від обсягу послуг, що надаються.
- ERIF Реєстр боржників — допомагає підприємцям в управлінні та запобіганні дебіторській заборгованості. Вартість звіту про конкретного суб’єкта складає 49,99 злотих.
- KBIG — частина міжнародної групи Deltavista, надає інформацію про ненадійних платників, доступну як на польському, так і на зарубіжних ринках. Щомісячна передплата послуг коштує від 290 до 590 злотих.
Крім того, існують більш вузькоспеціалізовані бюро, які надають інформацію про боржників у таких галузях, як телекомунікації чи фінансові транзакції.
Ці організації допомагають запобігти ризикам, пов’язаним з неплатоспроможністю партнерів та підрядників, підтримуючи бізнес у процесі стягнення боргів та управлінні фінансовими ризиками.
Перевірка фінансової надійності контрагентів
Для ретельної перевірки фінансової надійності як польських, так і іноземних організацій можна звернутися до агентств бізнес-розвідки. Ці приватні компанії пропонують послуги зі збору та аналізу інформації про контрагентів, включаючи дані про їхнє фінансове становище та можливі заборгованості.
Агенції бізнес-розвідки займаються:
- Підбір інформації з різних реєстрів.
- Аналіз фінансових звітів.
- Оцінкою кредитоспроможності та платіжної дисципліни.
Вартість послуг залежить від обсягу запитуваної інформації та складності аналізу. Знайти агентства бізнес-розвідки можна за допомогою будь-якої пошукової системи, що дозволяє вибрати відповідну пропозицію в залежності від ваших потреб. Це корисний інструмент для зниження ризиків та забезпечення безпеки угод із новими партнерами.
Як перевірити іноземного підрядника?
При виході на закордонні ринки існує ризик зіткнутися з ненадійними компаніями, які можуть намагатися користуватися мовними та юридичними бар’єрами. Щоб уникнути шахрайства чи роботи з фінансово нестабільними контрагентами, важливо ретельно перевірити потенційного партнера.
Ось кілька методів для перевірки іноземного підрядника:
- Почніть із перевірки інформації про компанію в Інтернеті. Перегляньте її сайт, сторінки в соціальних мережах та відгуки на спеціалізованих форумах. Зверніть увагу на домени: компанії із сайтами на екзотичних доменах можуть викликати підозри.
- Використовуйте Google Street View, щоб переглянути штаб-квартиру компанії. Це дасть уявлення про її фізичну присутність та стан.
- Запитайте список клієнтів та рекомендації від поточних чи минулих партнерів. Зв’яжіться з ними, щоб дізнатися про якість співробітництва та надійності компанії.
- Переконайтеся, що компанія зареєстрована в офіційному реєстрі своєї країни. На порталі електронного правосуддя Європейської комісії є інформація про регістри інших країн, що дозволить вам отримати дані про контрагента.
- Використовуйте ресурси польських дипломатичних місій та установ, щоб отримати інформацію про правила ведення бізнесу в країні, що вас цікавить.
- Двосторонні торгові палати, такі як Польсько-Німецька торгово-промислова палата, можуть надати допомогу у перевірці іноземних компаній, включаючи доступ до реєстрів та звітів.
- Розгляньте можливість звернення до міжнародних агенцій бізнес-розвідки, які можуть надати необхідну інформацію за певну плату.
Перед тим, як приймати рішення про співпрацю з новим іноземним контрагентом, важливо провести комплексну перевірку за кількома критеріями. Це допоможе вам уникнути неприємних ситуацій та забезпечити безпеку вашого бізнесу.
Більше корисної інформації для українців у Польщі — Гроші.pl.